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宋鸿兵
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你的财富会缩水吗?

发布日期:2014-11-03 16:41:11 浏览次数:229

当前,全球经济形势正面临第二次衰退,第二次危机迟早来临。2008年只是雷曼兄弟等银行、投行层面的金融行业问题,而目前正在经历的是国家主权债务层面的危机,整个欧元和美元经济体系出现了问题,想要解决这场危机至少还需要10年。

本次危机和基本类似于30年前的大萧条,因此市场应做好充分的思想准备。

宋鸿兵

目前在陆疆、海疆和空疆之外,金融高边疆是维护国家安全的又一重要因素,金融已经成为中国必须保卫的“第四维边疆”。而金融高边疆的基石,也是最重要的问题就是货币。货币是社会中每一笔交易的媒介,影响货币就能影响到交易。

最近,美联储推出所谓扭转操作,在短债和长债之间进行期限调整,其主要目的就是为了强化美元地位。但一个国家的实力衰退和竞争对手实力的增长是一个长期积累发展的必然趋势,这种市场行为的操作,纯粹就是一个心理游戏,包括现在美国采取的区域政策,不可能从根本上扭转趋势的发展,只能在短期内增强美国的信心。

事实上,以美债所支持的美元体系最终将面临一个根深蒂固的问题,没有美元就没有其他各个国家的本位货币。当以美元作为抵押发行本币时,一个国家要发展经济就必然增加美元的需求,美元国债就增加。因此,就产生一个必然矛盾,美国的贸易逆差和财富逆差是不可克服的问题。创造国债就需要财政赤字,其内在逻辑上的瓶颈在于,当一个国家税收跟不上国债增长,总有一日面临还本付息的现金流问题。

目前,中国所处境遇非常不好,因为改革开放以来,老百姓所积累起来的储蓄大量集中在美元资产,特别是美国国债。我认为,值得被高度关注的核心问题应该是中国所面临的巨大的储蓄安全问题,若这一部分受到损失,我们将面临经济发展和国民财富缩水的重大威胁。

本文由宋鸿兵讲师助理整理发布。

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