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林志煌
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林志煌培训课程

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《高净值客户资产风险管理》

《高净值客户资产风险管理》
课程时长: 1 天
适合学员:中层领导
适合行业:银行业 证券 保险业
关注度: 1051

课程大纲

第一部分:认识你的高净值客户(KYC)

1、银行执行KYC的目的

2、银行KYC政策的四个重点要素

(1)、客户政策( Customer Policy)

(2)、客户辨识程序(Customer Identification Procedures)

(3)、交易监控(Monitoring of transactions)

(4)、风险管理( Risk Management)

3、典型的银行KYC管控措施

(1)、基本身分证明信息的收集及分析

(2)、针对已知高风险黑名单的核对

(3)、客户违法风险倾向评估(洗钱、贿赂…)

(4)、建立预估的客户交易行为

(5)、监控客户实际及预估交易行为

4、 美国Patriot Act对银行KYC的要求

 

第二部分:如何掌握高净值客户的资金来源

1、高净值客户的分类

2、银行高净值客户的来源渠道

3、银行对高净值客户的KYC

(1)、风险忍受度

(2)、投资知识

(3)、财务状况

A、客户从事的行业

B、客户主要收入来源

C、客户拥有的资产状况

D、客户往来的其他金融机构

E、其他重要财务信息

4、 银行如何验证客户的真实状况

5、 演练: 掌控高净值客户的资金

 

第三部分:高净值客户资产管理的风险面向及实际案例说明

1、产品不匹配风险

2、信息披露不完备风险

3、道德风险

4、投资风险

5、操作风险

6、信用风险

7、法律风险

8、客户自身风险认知风险

 

第四部分:解决客户资产管理风险的有效对策

1、以客户需求为中心

(1)、充分了解客户

(2)、与客户共同研拟及提出建议

(3)、取得客户同意及执行

(4)、随时关注及检讨投资绩效

2、差别化的服务模式及投资方案设计

3、客户适合度与投资产品的风险控制

4、演练: 客户资产管理过程的风险管理

 

第五部分:银行须建立客户资产管理的风险

1、完善私人银行业务风险管理内部架构和职责分工

2、充分了解客户,防范法律风险

3、建立风险限额管理制度

4、完善各种支持系统建设

5、Q&A

林志煌老师毕业于美国纽约市立大学MBA,主修财务及投资,历任台湾前四大券商群益证券执行副总裁、联邦投信总经理、盘石百利理财经理总经理、康和理财经理董事长、以及主要零售银行联邦银行、中国信托银行、台新银行、美商花旗银行、美商大都会人寿...等国内外金融集团的高阶主管,在金融业(银行、证券、理财经理、基金、保险)累积超过26年以上丰富的实战及管理经验并拥有耀眼的战绩,

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林志煌简介

林志煌

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