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《商业银行全面风险管理》

《商业银行全面风险管理》
课程时长: 1 天
适合学员:高层领导 中层领导
适合行业:银行业
关注度: 647

课程背景

   风险管理是确保商业银行每天日常业务安全运营,以及银行长远和健康发展的基石。商业银行每一项产品的设计、业务的办理、操作的流程、风险的判断和决策、贷款的发放、资金的结算、资本的充足、人员的管理、系统的运转、资产的回收等各个方面,都需要相应的风险管理作为支撑。
   风险,在没有发生之前,往往是不会被管理者认识到的。然而,一旦发生,轻则造成银行、客户资金的重大损失,重则造成系统性的金融危机,将银行长期建立起来的基础成果,毁于一时,也给各级管理者、经营者带来相应的责任压力。这一点,且不说最新的国际金融危机,即便是国内去年、今年几个重大的案例,以及银监部门的通报,足以让人感到震惊。
   全面风险管理的建设,不同于以往商业银行传统的风险管理做法。这是国际监管者、国内监管者、商业银行高级管理层以及社会公众股东,对商业银行风险管理体系建设的新要求、新任务,是每一个希望自己健康、快速发展的现代化商业银行不可回避的基本建设,也是一个需要长期不断努力建设的内容。全面风险管理体系建设的快与慢、好与坏,在很大程度上决定了这家银行的安全健康水平、决定了监管的成本高低、决定了社会公众的形象认可。
   但是——
   全面风险管理同我们传统的风险管理有什么差别?
   在有关的理念、公司治理、管理制度安排、组织结构、业务流程、人员责任、产品和系统运行中,对风险的安排和管理方面有什么不同?
在信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险的流程上面,是怎么设计和安排的?
在各类风险的计量方面是怎么处理的?
在资本、资源的分配上是怎么和产品线相结合的?……
   总之,一家现代优秀商业银行的全面风险管理体系架构是什么样的,是怎么运转的,和本银行的运转有什么差别?等等,这些都是需要亟待解决的问题。

培训对象

 银行董事、监事、高管
支行行长、各职能部门和业务部门中高层管理人员
 内审部、内控部、合规部、财务部和风险管理部等人员

课程大纲

第一部分:现代商业银行全面风险管理体系以及法规背景

1,什么是全面风险管理

2,什么是现代商业银行的全面风险管理

企业风险管理的必要性

案例分析

回顾事件发生的经过

了解引致公司倒闭或严重损失的内控缺陷

从案例中吸取的教训

教训与启示

全面风险管理框架

股东对企业风险管理最关心的四个问题

什么是风险管理

企业为何要建立风险管理

股东对风险管理最关心的四个问题

风险管理框架

一个基础

三道防线

构建风险管理的关键成功要素

战略性风险

市场风险

信用风险

操作风险

2.全面风险管理体系架构的监管背景

全面风险管理和新资本协议II

新资本协议III

中国银行业实施新监管标准指导意见


第二部分:现代商业银行全面风险管理的基本框架

1.商业银行的信用、市场、操作、流动、资本等风险类别

2.商业银行的信用、市场、操作、流动、资本等风险分布点

3.全面风险管理的基础架构体系

风险战略

内部环境

基础架构

风险识别

风险评估和计量

风险管理

风险监测

风险考核      

4.全面风险管理和传统风险管理的区别

5.如何建设银行全面风险管理体系


近二十年从业经历,曾担任大型企业内审经理、子公司财务负责人、商业银行信贷经理、知名会计师事务所(全球第五大会计师事务所)咨询合伙人,十年多管理研究和咨询从业经历,曾为中国重工、东风汽车、紫光股份、国华能源投资、中国太保、中国铝业、北方工业公司、杉杉集团、浦东建设、东方财富网、江苏中大建设、广博股份、水星家纺、深天马、外高桥造船、云南锡业、山西汾酒、信和科技、重庆港九、安徽招标集团、WMF(中国)有限公司、上海税务局、上海机关事务管理局等多个中央企业、上市公司和知名民企提供内控及财务管控咨询服务,为企业提供务实的咨询方案,并通过系统的培训辅导企业实施,促使方案有效落地。尤其以财务分析、会计准则应用、内部控制、风险管理等见长,培训学员过万名,受到学员普遍好评。

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